e-copedia hjælpecenter
Om KYC uden Creditro
I denne artikel forklare vi hvordan du kan indsamle information og dokumentation omkring dine kunder i en KYC-proces.
E-copedia Master
Som Customer Training Specialist hos e-conomic arbejder jeg med udvikling, vedligeholdelse og kvalitetssikring af læringsindhold, der understøtter kundernes forståelse og anvendelse af vores program. Jeg bidrager til at skabe sammenhængende og brugervenlige læringsoplevelser på tværs af kanaler som e-copedia, chatbotten og onlinekurser, med fokus på relevans, tilgængelighed og høj faglig kvalitet.
Jeg udvikler og opdaterer vejledninger og læringsindhold i tæt samarbejde med relevante teams og omsætter læringsbehov til konkrete løsninger. Med afsæt i brugerfeedback og anvendelsesindsigter sikrer jeg, at indholdet er opdateret, let tilgængeligt og understøtter en effektiv læringsoplevelse for vores kunder.
Introduktion
KYC (Know Your Customer) er en proces, som virksomheder og finansielle institutioner bruger til at verificere deres kunders identitet og vurdere de potentielle risici ved at handle med dem. Den type data, der indsamles gennem en KYC-proces, kan variere afhængigt af de specifikke krav i organisationen og den jurisdiktion, hvori de opererer. Dataen kan omfatte personlige oplysninger, identifikationsdokumenter, finansielle oplysninger, forretningsoplysninger og risikovurderingsoplysninger. Målet med KYC-processen er at forstå kundens finansielle aktiviteter og vurdere risikoen for ulovlige aktiviteter såsom hvidvaskning af penge.
Det er vigtigt at understrege, at KYC-processen ikke blot er en formalitet, men en essentiel procedure for at sikre, at virksomhederne og de finansielle institutioner overholder de gældende love og regler. Derfor er det afgørende at have et grundigt kendskab til den enkelte kundes aktiviteter og historik, så man kan identificere potentielle risici og træffe passende foranstaltninger for at minimere dem.
På din administratorside har du mulighed for at oprette en ekstra kolonne, hvor du selv kan holde styr på, om dine kunder lever op til de førnævnte KYC-processer. Dette giver dig mulighed for at have en mere detaljeret og omfattende oversigt over dine kunders aktiviteter og risikoniveau, så du kan træffe de bedste beslutninger for din virksomhed eller institution. Ved at tage ansvar for din egen KYC-proces kan du også vise dine kunder, at du tager deres sikkerhed og beskyttelse seriøst, hvilket kan øge deres tillid til din virksomhed og skabe et mere positivt forhold mellem jer.
Sådan opretter du en ny kolonne i dit Virksomhedsoverblik
- Gå til din administratorside.
- Under "Admin Central" i menuen til venstre skal du trykke på "Virksomhedsoverblik".
- Tryk på knappen "Opret kolonne".
- Skriv "KYC" i feltet "Kolonneoverskrift", og vælg typen "Valgmuligheder".
- Under "Værdi" skal du så oprette tre valgmuligheder ved at trykke på "Tilføj valgmulighed".
- Udfyld felterne med de tre statusser "Complient", "Ikke complient" og "Ikke oprettet".
- Afslut ved at trykke på "Gem".
Personlige oplysninger
Dette inkluderer kundens fulde navn, fødselsdato, adresse og kontaktoplysninger.
Identifikationsdokumenter
Kunder er normalt forpligtet til at fremvise offentligt udstedte identifikationsdokumenter såsom pas, kørekort eller nationalt id-kort.
Finansielle oplysninger
Dette inkluderer kundens erhverv, indkomst, pengekilde og bankkontooplysninger.
Forretningsoplysninger
For virksomhedskunder kan der være behov for oplysninger om virksomhedens ejerskabsstruktur, drift og økonomi.
Risikovurderingsoplysninger
Dette omfatter oplysninger om kundens risikoprofil, såsom deres politiske eksponering, PEP-status (politically exposed person) eller links til højrisikolande eller -aktiviteter.
Sådan ændre du KYC statussen for en virksomhed
- I dit virksomhedsoverblik skal du trykke på knappen "Rediger".
- Giv virksomheden en af de tre oprettede statusser.
Var denne artikel nyttig?
Bliv e-conomic Insider
